Masa baca:9 minit |Oleh:Pasukan YUPSENI

1. I. E-mel Yang Mengubah Akaun Bank
2. II. Bil Muatan Yang Nampak Nyata dan Tidak
3. III. Penghantar Yang Mengumpul Kargo dan Menutup Pejabat
4. IV. Apabila Satu Kargo Membayar Dua Bank
5. V. Kontena Tiba. Kargo Di Dalam Bukan Milik Anda.
6. VI. Tujuh Peraturan untuk Melindungi Pembayaran dalam Transit

Pengimport panel dinding PVC dari Kanada telah melakukan segala-galanya dengan betul. Kilang disahkan. Sampel diluluskan. Kontrak ditandatangani. Deposit tiga puluh peratus berwayar ke akaun syarikat pembekal. Pengeluaran selesai mengikut jadual. Sehari sebelum baki 70 peratus perlu dibayar, e-mel tiba dari alamat biasa pembekal dengan lampiran: invois yang disemak dengan butiran bank baharu, dijelaskan sebagai kemas kini akaun rutin. Pembeli menghantar USD 52,000 ke akaun baharu. Wang itu hilang. E-mel itu tidak datang daripada pembekal. Ia datang daripada penipu yang telah membaca e-mel pembekal selama berminggu-minggu, menunggu masa yang tepat untuk pembayaran perlu dibayar.

Lima puluh-dua ribu dolar. Satu e-mel.

Ini adalah yang kedua daripada dua artikel mengenai penipuan dalam perdagangan import bahan binaan PVC. Pembekal dilindungi pertama-menghadapi risiko-kecurian identiti, umpan-dan-sampel suis, pensijilan palsu dan syarikat perdagangan yang menjawab nama kilang. Artikel ini merangkumi perkara yang berlaku selepas pembekal disahkan: pemintasan pembayaran, pemalsuan dokumen penghantaran, penghantar barang yang mengambil kargo dan hilang, dan skim pembiayaan gudang yang menjual barangan yang sama kepada dua pembeli. Ia menganggap pembekal adalah tulen. Ancaman datang dari luar urus niaga-atau daripada pembekal tulen yang mencari jalan untuk mengeluarkan nilai daripada perjanjian selepas syarat ditandatangani. Bagi rangka kerja undang-undang yang mengawal siapa yang memegang dokumen dan bila, pihakterma pembayaran dan panduan bil muatanmenyediakan struktur penuh.

Kes pengimport Kanada bukan hipotesis. Ia adalah penipuan pembayaran yang paling biasa dalam perdagangan antarabangsa, dan ia mempunyai nama: kompromi e-mel perniagaan, atau BEC. Penipu mendapat akses kepada sistem e-mel satu pihak-biasanya pembekal, kerana kilang yang lebih kecil menjalankan keselamatan e-mel yang lebih lemah daripada pengimport besar-dan membaca surat-menyurat secara pasif selama berminggu-minggu, mempelajari rentak perjanjian. Apabila pembayaran akan berlaku, penipu menghantar arahan daripada akaun yang terjejas, atau dari alamat serupa yang berbeza dengan satu aksara, mengarahkan pembeli menghantar dana ke akaun yang dikawal oleh penipu.

E-mel itu kelihatan sahih kerana ia datang daripada akaun yang sahih. Masa yang tepat kerana penipu telah membaca surat-menyurat. Permintaan itu munasabah kerana penipu telah mempelajari bahasa yang digunakan oleh pembekal. Satu-satunya perkara yang salah ialah nombor akaun bank, dan pembeli yang tidak mengesahkan perubahan butiran bank secara bebas terhadap saluran yang disahkan sebelum ini tidak mempunyai pembelaan terhadapnya.

Satu varian serangan ini menyasarkan pihak pembeli. Penipu menjejaskan e-mel pembeli dan menghantar pesanan pembelian palsu kepada pembekal dengan butiran penerima yang diubah. Pembekal menghantar ke gudang penipu. Pembeli menemui lencongan apabila pesanan tulen gagal sampai. Kedua-dua varian mengeksploitasi kelemahan yang sama: satu akaun e-mel terjejas yang tidak diketahui oleh mana-mana pihak telah dilanggar.

Bil muatan ialah dokumen hak milik. Pegang yang asal, dan anda memegang hak untuk menuntut kargo. Menempanya dengan meyakinkan dan anda boleh menjual kargo yang tidak wujud-atau menjual kargo yang sama kepada dua pembeli sekaligus.

Seorang pengimport panel siling PVC dari Nigeria menerima salinan bil muatan yang diimbas daripada pembekal yang menunjukkan nombor kontena, nama kapal, tarikh belayar dan medan penerima yang sepadan dengan syarikatnya. Dia berwayar baki 70 peratus. Kapal itu wujud. Tarikh pelayaran adalah nyata. Nombor kontena, apabila disemak pada sistem penjejakan pembawa, tergolong dalam penghantaran berbeza-bekas jubin seramik yang menuju ke Rotterdam, bukan panel siling PVC yang menuju ke Lagos. Bil muatan ialah pemalsuan yang dibina di atas templat sebenar, dengan kapal sebenar dan tarikh sebenar, dan satu medan kritikal diubah. Pembekal tidak pernah memuatkan barang. Pembekal telah memuatkan cerita ke dalam PDF.

Mengesahkan bil muatan memerlukan menghubungi pembawa secara terus-bukan penghantar barang, bukan pembekal, tetapi talian penghantaran yang dinamakan pada dokumen. Setiap pembawa utama mengekalkan sistem penjejakan kontena yang boleh diakses oleh nombor kontena. Nombor kontena yang tidak muncul dalam sistem pembawa, atau yang muncul tetapi menunjukkan asal, destinasi atau komoditi yang berbeza, ialah bil muatan yang tidak sepatutnya dibayar. Cek mengambil masa lima minit. Kegagalan untuk melaksanakannya memerlukan satu bekas.

Varian yang lebih halus melibatkan bil muatan tulen yang enggan dikeluarkan oleh pembekal. Barang dimuatkan, kapal belayar, salinan B/L tiba, pembeli membayar baki-dan pembekal tidak menghantar yang asal. Sebabnya biasanya pertikaian yang tidak didedahkan oleh pembekal: sub{3}}pembekal yang belum dibayar, yuran pelabuhan yang dipertikaikan oleh pembekal atau taktik untuk mengeluarkan bayaran tambahan yang tidak diperuntukkan oleh kontrak. Pembeli telah membayar untuk barangan yang tidak boleh dituntut. Pembekal memegang dokumen hak milik sebagai leverage.

Perlindungan adalah berstruktur: gunakan surat kredit yang memerlukan bil muatan asal sebagai dokumen yang dibentangkan, atau pembayaran laluan melalui struktur yang mengeluarkan B/L dan keluaran pembayaran adalah serentak dan bukannya berurutan. Panduan syarat pembayaran yang dipautkan di atas merangkumi kedua-dua mekanisme.

Pengangkut barang adalah perantara antara pembekal, pembawa, dan pembeli. Penghantar yang cekap dan jujur ​​menjadikan logistik antarabangsa berasa tidak kelihatan. Penghantar yang tidak boleh memusnahkan penghantaran.

Pengimport lantai SPC AS mengatur penghantaran FOB melalui penghantar yang disyorkan oleh seorang kenalan dalam industri. Penghantar memetik kadar yang kompetitif, mengumpul kontena dari kilang dan memberikan salinan bil muatan. Pembeli membayar baki 70 peratus. Kapal itu belayar. Apabila pembeli menghubungi penghantar untuk B/L asal, nombor telefon telah diputuskan dan pejabat-alamat maya di Shenzhen-tidak pernah wujud secara fizikal. Kontena itu telah dialihkan di pelabuhan transshipment. Kargo itu dijual kepada pihak ketiga. Pembeli tidak mempunyai jalan lain kerana penghantar bukan syarikat dalam apa-apa erti kata yang bermakna.

Pengangkut barang hendaklah disahkan dengan ketelitian yang sama seperti pembekal. Semak lesen perniagaan mereka. Semak pejabat fizikal mereka-alamat maya yang muncul pada dua puluh pendaftaran syarikat lain adalah satu corak, bukan kebetulan. Minta rujukan daripada pengimport yang telah menggunakannya untuk sekurang-kurangnya tiga penghantaran. Sahkan mereka berdaftar dengan persatuan penghantar atau badan kawal selia yang berkaitan di negara mereka. Penghantar yang tidak dapat memberikan alamat fizikal dan rujukan yang boleh disahkan ialah penghantar yang kargonya tidak boleh anda amanahkan dengan wang anda.

Risiko selari ialah penghantar yang sah tetapi tidak cekap-yang menyatukan kargo tanpa dokumentasi yang betul, terlepas tarikh akhir pemfailan kastam atau kehilangan bil muatan asal di pejabat mereka sendiri. Kerosakan kewangan adalah lebih kecil tetapi gangguan operasi adalah nyata. Pengesahan yang sama yang menyaring penipuan juga menyaring kecuaian, kerana penghantar yang mempunyai rekod prestasi dan pejabat fizikal mempunyai sesuatu yang rugi.

Penipuan resit gudang-kadangkala dipanggil pembiayaan berganda-adalah kurang biasa berbanding pemintasan pembayaran tetapi lebih merosakkan apabila ia berlaku, kerana ia biasanya melibatkan amaun yang merupakan gandaan nilai bekas tunggal. Mekanisme ini mudah untuk diterangkan dan sukar untuk dikesan. Pembekal menyimpan kuantiti barang siap di gudang, mendapatkan resit gudang yang mendokumenkan inventori dan menggunakan resit tersebut sebagai cagaran dengan bank atau penyedia pembiayaan perdagangan. Pembekal yang sama kemudiannya menjual barangan yang sama-atau mencagarkan resit yang sama-kepada pembiaya kedua, pembeli yang telah membayar lebih awal atau kedua-duanya. Satu inventori fizikal menyokong dua tuntutan kewangan.

Penipuan itu berjaya kerana resit gudang di sesetengah bidang kuasa tidak didaftarkan secara berpusat dan tidak dikeluarkan oleh pihak ketiga yang bebas. Resit yang dikeluarkan oleh gudang yang dimiliki atau dikawal oleh pembekal ialah dokumen yang tidak membuktikan apa-apa kecuali pembekal mempunyai akses kepada pencetak. Pembeli atau pembiaya yang bergantung padanya tanpa mengesahkan inventori fizikal secara bebas adalah memberi pinjaman terhadap kertas dan bukannya terhadap barangan.

Pengendali gudang bebas, sistem resit gudang elektronik yang didaftarkan dengan depositori pusat dan-audit inventori pihak ketiga ialah pembelaan. Tiada satu pun daripada mereka yang percuma, dan kesemuanya lebih murah daripada mengetahui bahawa barangan yang anda pembiayaan juga milik bank di negara lain. Bagi kebanyakan pengimport bahan binaan PVC yang membeli kuantiti muatan-kontena, risiko ini lebih rendah daripada penipuan pembayaran dan dokumen di atas-tetapi ia meningkat dengan mendadak bagi pembeli yang membiayai inventori pukal yang disimpan di tempat asal dalam tempoh yang panjang.

Kategori terakhir terletak di antara penipuan pembekal dan penipuan dokumen: penghantaran yang tiba seperti yang dijadualkan, dengan dokumen yang sah, mengandungi barang yang tidak sepadan dengan pesanan. Ini bukan penipuan dari segi jenayah-pembekal menghasilkan dan menghantar sesuatu-tetapi ia adalah kecederaan komersial yang pembeli dapati selepas wang dibayar dan bekas dibuka.

Seorang pengimport Belanda memesan papan buih PVC 0.55 g/cm³ untuk percetakan skrin. Bekas tiba dengan papan yang berukuran 0.48 g/cm³ pada baki ketumpatan pembeli. Pertahanan pembekal: spesifikasi dalam kontrak menyatakan "0.50–0.60 g/cm³," dan 0.48 adalah cukup hampir. Kedudukan pembeli: sampel ialah 0.55, pesanan mengesahkan 0.55, dan julat kontrak ialah ralat pemformatan dalam templat pembekal yang tidak dibetulkan oleh pembeli. Pembekal menawarkan diskaun pada pesanan seterusnya. Pembeli tidak mempunyai leverage kerana barangan telah dibayar, dihantar dan dibersihkan, dan kos memulangkan kontena ke China melebihi nilai barang di dalamnya.

Perlindungan terletak di hulu:-pemeriksaan pihak ketiga semasa pengeluaran atau sebelum pemuatan, kontrak yang menyatakan toleransi dengan tepat dan struktur pembayaran yang menahan bahagian yang bermakna daripada baki sehingga barangan disahkan di destinasi. Sesetengah pengimport merundingkan pengekalan 5–10 peratus yang perlu dibayar selepas pemeriksaan destinasi, dengan kriteria pemeriksaan dipersetujui dalam kontrak. Pembekal tidak selalu menerima syarat pengekalan, dan apabila mereka melakukannya, harga unit diselaraskan untuk menggambarkan pembayaran tertunda. Perundingan itu adalah ujian hubungan sama seperti terma.

Artikel pendamping tentang pengesahan pembekal merangkumi pemeriksaan-prabayar yang menghalang situasi ini daripada timbul. Pertahanan selepas fakta adalah tipis, kerana setelah kontena telah dibayar, dihantar dan dibersihkan, kedudukan rundingan pembeli sebahagian besarnya telah tamat tempoh.

Setiap kes dalam artikel ini mempunyai ciri yang sama: penipuan berjaya kerana pembeli bergantung pada satu saluran pengesahan. Sebuah e-mel. Dokumen yang diimbas. Kata seorang penghantar. Pertahanan sentiasa struktur yang sama digunakan untuk ancaman yang berbeza: sahkan melalui saluran bebas sebelum wang bergerak, bukan selepas.

Dua artikel dalam siri ini-pengesahan pembekal dan perlindungan pembayaran-merangkumi landskap penipuan daripada kenalan pertama hingga penghantaran terakhir. Thepanduan syarat pembayarandanPanduan Incotermsmenyediakan rangka kerja undang-undang yang dieksploitasi oleh penipu apabila pembeli tidak memahaminya. Untuk sebut harga daripada pembekal yang kilang, sijil, akaun bank dan penghantar semuanya boleh disahkan secara bebas,hubungi pasukan jualan kami.